投資を成功させる秘訣！【正解は、分散投資と長期運用】

投資を成功させる秘訣ってあるの？

投資について、初めはわからないことばかりだと思います。
どのくらいの資金で、どのくらいの期間、どのように投資すれば良いのか。

今回は、これらの秘訣について、簡単ではありますがご紹介させていただきます。

余裕資金で分散投資と長期運用を行うことが秘訣

まず投資は、減っても困らない余裕資金で行うことが鉄則です。

生活費や予備資金、子どもの進学資金や住宅購入資金などを投資にまわすと、もし損失が出た場合、ライフプランが大きく狂ってしまいます。

また、投資はリスクが高いほど大きな利益が望める反面、損失が出たときのダメージも大きくなります。
そこで、リスクを抑えることが成功の秘訣。

リスクを抑えるためには、分散投資と長期運用が効果を発揮します。

分散投資と長期運用を行うことで、大きな損失を出すことなく、着実な運用成果が期待できます。

投資は生活を豊かにすることが目的なのに、投資のために生活が苦しくなっては本末転倒。
あくまで投資は、生活に直接影響を与えない余裕資金で行うようにしましょう。

余裕資金の目安のつけ方

余裕資金　＝　年収＋貯蓄総額　ー　１年間の生活資金＋備えの資金＋ライフイベント用資金

「卵を１つのカゴに盛るな」という投資の格言があります。
卵を複数のカゴに分けて入れておけば、１つのカゴを落としても全部の卵が割れることはありません。
投資も同じで分散して投資すれば、全部の資産が損失を被ることはありません。

分散投資には、資産(銘柄)分散のほかにも、地域(通貨)分散、時間分散という方法があります。
これらの分散方法を組み合わせることで、さらに効果が高まりますよ。

投資商品は値動きによって運用成果(収益)が左右されますが、運用期間が長ければ長いほど、運用成果の差が小さくなって安定し、元本割れの可能性も減る傾向があります。

［資産・地域を分散して積立投資を行った場合の運用成果の実績］

短期運用は、12%以上という大きな運用成果を得られる場合がありますが、元本割れする場合もあります。
先が読めない投資方法といえます。

長期運用の場合、大きな運用成果は出ませんが、元本割れもなく、利回り2〜8%の安定的な運用成果になっています。